Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte güncelleme yapıldı. Yönetmelik, bankalar, finansman şirketleri, faktoring firmaları, sermaye piyasası aracı kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları gibi ilgili kurumların kimlik tespit süreçlerinde yeni parasal eşikler belirledi.
Kimlik tespitinde yeni sınırlar belirlendi
Nakit, döviz ve kuyumcu işlemlerinde kimlik tespit zorunluluğunun tutar sınırı 370 bin liraya yükseldi. Önceden 185 bin lira olan bu sınırın aşılması durumunda, işlemi yapan kişi veya hesabı adına hareket edenlerin kimlik bilgileri alınacak ve doğruluğu kontrol edilecek. Ayrıca, işlemin gerçek faydalanıcısının tespiti için gereken tedbirler alınacak.
Elektronik transferlerde ise kimlik tespit ve teyit edilmesi gereken parasal sınır 15 binden 30 bin liraya çıkarıldı. Bu tutarın üzerindeki işlemlerde dijital kimlik doğrulama yöntemleri ve basitleştirilmiş önlemler devreye girecek.
Internet ve mobil doğrulamada yeni güvenlik şartları getirildi
- Finans kuruluşları, internet ve mobil kanallarda SMS ile gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodlarını (SMS OTP) kullanabilecek.
- Bu yöntemin işlemin türü ve risk seviyesine uygun olması bekleniyor.
- Doğrulama, işlemi yapanın önceden kimliği tespit edilmiş olması kriterini sağlamalı.
- Yetkisiz kişilerin işlem yapmasını önleyecek uygun güvenlik tedbirleri alınacak.
- SMS OTP ile doğrulamada imza örneği alınmasına gerek kalmayacak.
Yönetmelikte yapılan değişikliklerle, finansal işlemlerde kimlik tespiti süreçleri hem tutar limitleri açısından hem de dijital doğrulama yöntemleri açısından güncellendi. Böylece kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi çalışmalarında yeni standartlar getirildi.
Döviz hesaplama
