Hisse senedi yatırımında sermaye kazancı ve temettü getirisini hesaplayın. CAGR ile yıllık ortalama getiri analizi.
Hisse senedi yatırımında toplam getiri iki kaynaktan gelir: sermaye kazancı (hisse fiyatındaki artış) ve temettü (şirketin dağıttığı kar payı). Yatırım performansını doğru değerlendirmek için her ikisi de hesaba katılmalıdır.
Temettü yeniden yatırımı bileşik getiri sağlar. CAGR farklı dönemleri karşılaştırmaya yarar.
| Strateji | Odak | Uygun Profil |
|---|---|---|
| Büyüme Yatırımı | Sermaye kazancı | Risk toleransı yüksek |
| Gelir Yatırımı | Düzenli temettü | Pasif gelir arayanlar |
| Değer Yatırımı | Her ikisi | Uzun vadeli yatırımcılar |
| DRIP | Temettü yeniden yatırım | Bileşik getiri isteyenler |
Sonucu yorumlarken kullanacağınız kısa özet, yöntem, kaynak ve kontrol notları aşağıda yer alır.
Bu araç, başlangıç ve bitiş sermayesi ile temettü gelirini bir araya getirerek toplam getiri ve yıllık ortalama büyüme oranını hesaplar. Sonuç, portföy performansını özetlemek için kullanılır.
Bu araç yatırım tavsiyesi vermez ve vergi sonrası net getiri garantisi sunmaz. Bedelsiz, rüçhan, komisyon ve beyan yükümlülüğü gibi kalemler gerçek sonucu ayrıca etkileyebilir.
CAGR, yatırımın dönem boyunca yıllık ortalama büyüme hızını gösteren bileşik getiri ölçüsüdür. Farklı süreye sahip yatırımları tek oranla kıyaslamayı kolaylaştırır.
Temettü gelirlerinin vergisel sonucu dönem mevzuatı, gelir tutarı ve beyan yükümlülüğüne göre değişebilir. Bu araç vergi hesabı yapmaz; net karar öncesinde güncel vergi kuralı ayrıca kontrol edilmelidir.
Dağıtılan temettünün yeniden hisse veya benzer varlıklara yönlendirilmesi, bileşik getiri etkisini güçlendirir. Uzun vadeli performans farkı çoğu zaman bu disiplinle oluşur.
Genellikle düzenli kârlılık, güçlü nakit akışı ve olgun iş modeli olan şirketler temettü ödeme eğilimindedir. Ancak her şirketin dağıtım politikası ve kurul kararı ayrı değerlendirilmelidir.